Kiralık banka hesapları tuzağı


Banka hesabı kullandırma cezası, “Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun” m.15’te şu şekilde düzenlenmiştir:


Banka Hesabı Kullandırma Cezası (Ne Yapılmalı?)

Ben kullanmıyorum. Kripto dolandırıcıların ATM'de, kuyumcuda görüntü vermemek için direkt masa başında parayı akladıkları bir yöntem. Ben dolandırıcılık işi yapmıyorum. Benim bir iş sahibi abim beni para giriş çıkışına bakmam için Havale-Fast kısmına koydu. Ben de orada belirli bir komisyon karşılığında çalışıyorum. Paraları da kuyumcu ya da posttan çekiyorum. Bankalar kapandığında ya da kartın limiti dolduğunda paramı çekmek için kuyumcuyla anlaşıyorum. Kuyumcuya belli bir komisyon veriyoruz gelen paradan. O da bize nakit para ya da veriyor. Benle çalışmayı düşünmezsen grupta gördüğün mağdur kişilerle aynı duruma düşersin. Bu dolandırıcılık işleri çok arttı. Para senin hesabına geldiği için dolandırıcılık parası atılırsa sorumlusu sen olursun. ATM ya da bankada görüntün olursa hesap sahibi olarak sen sorumlu olursun. Artık hesap sahiplerini de cezaevinde yatırıyorlar" diyerek uyardı.

IBAN kiralama suçu, bireylerin kendi adlarına ait IBAN numaralarını başka kişilere kiralaması veya kullandırmasıyla gerçekleşir. Bu yöntem yasa dışı para transferleri ve dolandırıcılık faaliyetlerinde kullanılır. IBAN kiralama suçu, banka hesabı kiralama suçu ile aynı cezai yaptırımlara tabidir. Finansal sistemin güvenliğini tehlikeye atan bu tür suçlar, hem bireylerin hem de bankaların zarar görmesine yol açar. Bu sebeple TCK M.158/1-F uyarınca bu suçu işleyen kişi ve kişiler bakımından üç yıldan on yıla kadar hapis ve beş bin güne kadar adlî para cezasına hükmolunur.

Bahis Sitelerine Banka Hesabı Kullandırma Cezası

Banka hesabı kullandırma cezası, 6 aydan 1 yıla kadar hapis veya 5.000 güne kadar adlî para cezasıdır.

5549 Sayılı Kanun kapsamında banka hesabındaki paraya sulh ceza hakimi kararıyla el koyma işlemi yapılabilmektedir. Hatta gecikmesinde sakınca olan hallerde başsavcılık kararı ile de el koyma işlemi mümkündür. Blokeye ek olarak şüpheliler hakkında ayrıca yurtdışı çıkış yasağı konulmaktadır. Yıllardır kumar ve bahis bağlantılı suçlar konusunda dosya takibi yapmış bir hukuk bürosu olarak gerek MASAK bloke kaldırma gerekse mahkeme ve savcılık bloke kaldırma konusunda tecrübeli bir hukuk bürosuyuz. Ve şimdiye kadar çok sayıda müvekkilimiz için banka blokesi kaldırma işlemi yapmış bulunuyoruz. Bu nedenle bu konuda elimizde çok sayıda kendi aldığımız örnek ve emsal karar bulunmaktadır. Bloke konusunda bizden destek almayan isteyen kişiler iletişim sayfamızı ziyaret edebilir.

Banka Hesap Kiralama Suçu ve Cezası (2025)

Adli birimler veya MASAK’ın banka hesabına bloke koyması CMK veya 5549 Sayılı Kanun çerçevesinde yapılmaktadır. Dolayısıyla bloke kaldırma için, bloke itiraz işlemlerinin kanuna ve usule uygun yapılması gerekmektedir. Sıradan bir itiraz dilekçesiyle MASAK bloke itiraz mümkün olmadığından uzman bir avukatla bloke itiraz yapılmalıdır. Eğer kapsamında ifade verilecekse de mutlaka avukat eşliğinde ifade verilmesi yerinde olacaktır. Ayrıca kumar oynatma veya bahis parasına aracılık şüphesiyle ifadeye çağrılan kişiler de hukuki destek almalıdır.

Banka hesabı kiralama suçu, nitelikli dolandırıcılık suçu ile iç içe geçer. Yasa dışı para transferleri ve dolandırıcılık faaliyetlerinde kullanılan kiralık banka hesapları, nitelikli dolandırıcılık suçunun unsurlarını taşır ve cezai yaptırımlara neden olur.

Yüksek kazançla kiralık banka hesabı aranıyor ilanlarına dikkat!

DİKKAT: Uygulamada genellikle kişilerin banka hesabını kullandırması birtakım dolandırıcılık, para aklama, yasadışı para transferi, sanal bahiste dolandırıcılık, sanal bahis paralarının aklanması, yurtdışı para transferi vb. gibi eylemler için kullandırıldığı savcılık tarafından iddia olunur. Bu durumda ise banka hesabını kullandırma cezası değil nitelikli dolandırıcılık suçu gündeme gelir. Nitelikli dolandırıcılık suçunun cezası ise 3 yıldan 10 yıla kadar hapistir.

Ancak banka hesabı kiralama suçu oluşabilmesi için failler arasında fikir ve eylem birliğinin, maddi yararın ve kanunun aradığı diğer unsurların olması gerekmektedir.


Kiralık banka hesabı avcılarına dikkat! Yasa dışı bahise av olmayın

Bu tür bahisler, genellikle internet üzerinden faaliyet gösteren yasa dışı bahis siteleri aracılığıyla gerçekleştirilmekte olup, bu sitelere banka hesapları kullandırarak finansal işlem yapan kişiler de suçlu sayılmaktadır.

Banka Hesap Kiralama Mağdurları(Yeni Grup)

Özellikle uygulamada bu durumdan haberi olmayan, yalnızca banka hesabını kullandıran kişiler mağduriyet yaşamakta ve haklarında banka hesabı kullandırma cezası nedeniyle dava açılmaktadır. Kişilerin ise kendilerini hukuk önünde aklamaları gerekir. Aksi halde banka hesabını kullandıran kişi hakkında nitelikli dolandırıcılıktan ceza verilebilir.

arkadaşım hattını ve banka hesabını kiralatmış

Bahis suçları arasında başta gelmektedir. 7258 Sayılı Kanun’a aykırı şekilde “yetkisiz bahis oynatma suçu” MASAK bahis blokesi konmasında ana sebeplerdendir. Yasadışı bahis suçuna ek olarak “kumar oynantma ve aracılık” da banka blokesi sebebi olabilmektedir. Kumar oynatma ve yetkisiz bahis dışında, MASAK blokesi farklı durumlarda da söz konusu olabilmektedir. Örneğin düşük bakiyesi olan hesaba bir anda yüklü miktar para aktarılması şüphelidir. Ayrıca şüpheli bir hesaptan para gelmesi veya para aktarılması da şüpheli işlem olarak kabul edilebilmektedir. Ardından da şüpheli işlem tespiti ile birlikte bloke işlemi uygulanabilmektedir. Dolayısıyla yalnızca para cezası olmakla birlikte hesap blokelerinin de adeta bir yaptırım işlevi gördüğünü belirtmek gerekir.

arkadaşım hattını ve banka hesabını kiralatmış ..

Papara ve MoneyPay gibi elektronik para transfer sistemlerinin hesaplarının kiralanması da suç teşkil etmekte olup nitelikli dolandırıcılık kapsamında değerlendirilir. Bu tür hesapların yasa dışı faaliyetlerde kullanılması, hesap sahibinin yasal sorumluluk altına girmesine neden olur. Bu sistemler üzerinden yapılan yasa dışı para transferleri, finansal suçların izlenmesini zorlaştırır ve suçluların yakalanmasını güçleştirir. Bu tür hesapların kiralanması da TCK M.158/1-F uyarınca üç yıldan on yıla kadar hapis ve beş bin güne kadar gündeme getirir.

Banka Hesabı Kiralama Suçu ve Cezası

Banka hesaplarının kiralanma amacı zaten suçtan kaynaklanan mal varlığı değerlerini aktarırken kimliklerin açığa çıkmasını engellemek oluyor. Böylece adli makamlarca başlatılan soruşturmalar da banka hesaplarının gerçek sahipleri yani kiraya veren kişiler üzerinden yürütülüyor. Anayasa Madde 38'de şöyle bir ilke var; suçun şahsiliği ilkesi. Bu maddede bir kişinin bir fiil nedeniyle cezalandırılması isteniyorsa o fiili gerçekten gerçekleştirmiş olması gerekir.